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自由時報 2023/11/02 日前檢調偵辦黑幫份子不法案件，意外揪出有銀行理專勾結、共謀不當銷售詐騙，並洩漏高資產客戶名單；金管會今天表示，本案是星展銀行的離職員工所為，檢查局已經展開調查；由於理專與黑幫往來是新形態個案，將列入明年「一般金檢」的重點，若有必要，不排除辦理「專案金檢」。9 n5 i5 u9 w4 \

) G& Q/ c- c8 L7 p2 k金融檢查是金管會旗下的檢查局工作，其中，一般性金檢是綜合性，專案金檢是針對特定項目。+ K% m: F. v; [9 p- E3 c2 g
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日前，國內才爆發銀行的行員勾結詐騙集團，協助調高匯款轉帳額度；不料，現在更有黑道幫派份子吸收銀行理專，私下提供高資產客戶名單，共謀吸金詐騙，鼓吹銀行客戶投資房地產，自2019年起已有多人受害，初步清查損失逾4800萬元。
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" X2 L! S! B4 \( t+ P對此，金管會銀行局長林志吉做出3點回應，首先在銀行部分，他表示，星展銀行在本週三（11/1）已經向金管會通報「重大偶發事件」，並回報這位理專已經在幾年前（2020年3月）辭職，近期，星展銀行也沒有遭到檢調單位搜索。/ _3 H3 J; s2 C+ j) B8 |
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林志吉指出，星展銀已經展開內部調查，該人員在行任職期間，是否有媒體報導所述情況。
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& g* j# x& V2 N' \# B1 z其次，林志吉說，這個案子檢調調查偵辦當中，案情並不明朗，金管會不宜表示任何意見；但是，有關銀行行員若涉及不法，多次要求金融機構必須建立誠信經營文化，並且強化員工行為風險管理，包括：員工行為警示指標、落實KYE（認識你的員工）及吹哨人制度等，以維持社會大眾對金融機構的信任。& T; t+ I, P" U* w
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此外，若有相關不妥的案件，在金管會與本國銀行的總經理聯繫會議來宣達。
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' _: n5 S6 T9 N8 E8 S金管會檢查局副局長賴欣國也表示，理專勾結黑幫與詐團，是發現的新態樣，後續會了解其它金融機構會否有類似的情況。
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賴欣國說明，這是新的發現，已涉及銷售非法商品及吸金，和先前銀行行員協助調高匯款轉帳額度的情況，不太一樣；尤其，這個理專身上還有高資產客戶，受害情況更加嚴重，明年會列入一般性金檢。若還有新發現個案，包括擴及更多銀行涉入、不只一家，如有必要，會再辦「專案金檢」。
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0 p8 z( e& e' _: M金管會表示，相較於銀行臨櫃行員，這次理專涉案更令人憂心，尤其是把高資產客戶資料洩露給幫派，因此，後續會了解銀行是否落實個資保護，不讓客戶資料洩漏給詐團運用等。