自由時報 2023/09/17 金管會今年最新裁罰統計出爐！根據金管會最新統計，2023年前8月三大業務局（銀行、保險及證期局）開罰金額為1億8541萬元，年成長20.2％；在三局當中，銀行局開出最高罰單，金額逾8000萬元、占比44.7％。
+ H' ?* ^9 P% O4 n$ m0 j( @
6 d$ Y0 Z s: A z* |( m+ O這項罰鍰統計，是以金管會轄下銀行局、保險局及證期局為計算主體，而非指「產業別」（金融三業）。因為，三局開罰對象除了自己負責業別，也會有「跨業別」裁罰的情況；例如：保險局會裁罰銀行不當銷售保單缺失等，而證期局開罰對象，還包括金融三業以外的上市櫃公司。
8 G3 T- _' r& S3 M: j
0 l! ]- q* J* B( m
首先，若從整體三局裁罰金額來看，今年前8月是1億8541.5萬元，較去年同期1億5422萬元，年增率為20.2％；不過，進一步檢視，去年金管會的整體裁罰金額是近4年最少，也就是比較基期低所致，「今年罰鍰並沒有特別多」。
- S# G9 c; }9 } p- h- x4 }7 _# l8 {5 [, D
而且，金管會去年在立法院送出的今年裁罰預算目標為3.13億元，今年前8月的罰鍰達成率為59％；由於距離年底只剩下4個月的時間，目前又呈現落後狀態，恐面臨「槓龜」無法達成。
, u2 q' E e$ a/ ]' R
5 ?. e- U+ ^- h" J; S7 N對此，金管會官員強調，主管機關每年均設有年度罰鍰預算目標，這是給自己一個努力方向，但行政機關必須「依法行事」，因此，不會為了開罰而開罰，每一筆罰鍰都是有所本。
/ {. T% p4 T& C) ^" W9 H& G1 A; t6 u/ ~2 r! A' l
其次，就金管會三局開出罰鍰統計，「銀行局」今年前8月開�
89.5萬元，較去年同期的6280萬元、年成長32%，占整體罰鍰的44.7％。
, Y7 W9 P2 l6 o' W# b! Q; }( \: j% M& j6 s$ G
根據銀行局統計，今年前3大罰鍰都來自同一家金融機構－中信金控及銀行，第一大是涉公司治理問題，被重�
00萬元；第二大是銀行人員涉及協助詐團開�
00萬；第三大裁罰是銀行理專盜用客戶款項、被罰1000萬元。
6 `1 {" m* |& e8 s
0 r7 C n( K a7 B/ n* S由於上述三筆合計金額為6000萬元，就占了銀行局今年前8月開罰金額的72.4%，毫無疑問是「最大苦主」；也就是說，今年銀行局開出的罰單金額，每100元有72元來自同一家金控集團。
0 _" p* b: \! f4 O* D: l: z# X
+ Q7 h* h2 U, ^% e/ [
而「保險局」的罰鍰數字來看，根據統計，今年前8月為24件、金額是4940萬元，雖然件數較去年42件減少，但金額較4630萬元微增。
/ |( s( m# s. L3 H
% v5 R& D! c( I4 K2 F就裁罰金額來看，保險局罰單第一高是台灣人壽、罰鍰金額1000萬元，其也屬於中信金的子公司，跟上述銀行局第一大裁罰是同一案件；至於第二高是三商美邦開�
0萬元，第三高是國泰人壽與新光人壽兩家同為240萬元。
6 V( w+ b3 c1 c% o
$ n2 J# X* e( m% I# i4 \在「證期局」方面，今年前8月對於證券期貨業、上市櫃公司合計開�
12萬元，較去年同期的4512萬元，年增加17.73％。
' \( k4 V; Q$ j/ s, B! j5 ]
: C. e% {6 E6 H; m
