自由時報 2023/09/17 金管會今年最新裁罰統計出爐！根據金管會最新統計，2023年前8月三大業務局（銀行、保險及證期局）開罰金額為1億8541萬元，年成長20.2％；在三局當中，銀行局開出最高罰單，金額逾8000萬元、占比44.7％。
7 B c0 D0 H9 m; |! F( K
! D6 |" J3 r+ f* I
這項罰鍰統計，是以金管會轄下銀行局、保險局及證期局為計算主體，而非指「產業別」（金融三業）。因為，三局開罰對象除了自己負責業別，也會有「跨業別」裁罰的情況；例如：保險局會裁罰銀行不當銷售保單缺失等，而證期局開罰對象，還包括金融三業以外的上市櫃公司。
% V! i2 n/ f4 @: g$ p" V$ h% w7 b( T) \( v0 \( T
首先，若從整體三局裁罰金額來看，今年前8月是1億8541.5萬元，較去年同期1億5422萬元，年增率為20.2％；不過，進一步檢視，去年金管會的整體裁罰金額是近4年最少，也就是比較基期低所致，「今年罰鍰並沒有特別多」。
4 b# K% ~8 e7 x2 I- s
V9 B" C# d' r# u) ^而且，金管會去年在立法院送出的今年裁罰預算目標為3.13億元，今年前8月的罰鍰達成率為59％；由於距離年底只剩下4個月的時間，目前又呈現落後狀態，恐面臨「槓龜」無法達成。
. T# F/ [& Y* g& G ~4 `8 H
: E) G2 _' y% p. k- m
對此，金管會官員強調，主管機關每年均設有年度罰鍰預算目標，這是給自己一個努力方向，但行政機關必須「依法行事」，因此，不會為了開罰而開罰，每一筆罰鍰都是有所本。
3 l5 Q0 V: B' d% G+ R- _1 u& j
- F2 e0 A2 O6 g- @: ?) E9 w g- U- X其次，就金管會三局開出罰鍰統計，「銀行局」今年前8月開�
89.5萬元，較去年同期的6280萬元、年成長32%，占整體罰鍰的44.7％。
( p, {, j ?6 \7 ?, ~' b# m! f0 x7 @8 [/ u$ A' m( ?
根據銀行局統計，今年前3大罰鍰都來自同一家金融機構－中信金控及銀行，第一大是涉公司治理問題，被重�
00萬元；第二大是銀行人員涉及協助詐團開�
00萬；第三大裁罰是銀行理專盜用客戶款項、被罰1000萬元。
- Q: _, q. z' V/ X! t) j0 i* L+ I* e3 k- Y2 I0 b- z1 ]8 r
由於上述三筆合計金額為6000萬元，就占了銀行局今年前8月開罰金額的72.4%，毫無疑問是「最大苦主」；也就是說，今年銀行局開出的罰單金額，每100元有72元來自同一家金控集團。
+ E' n0 z; P. ^1 B" V
" i0 z, G J) z+ e* s
而「保險局」的罰鍰數字來看，根據統計，今年前8月為24件、金額是4940萬元，雖然件數較去年42件減少，但金額較4630萬元微增。
, m6 u4 v- k: G% J8 v) V B# v; V6 L) ?' \& o) ~0 l3 \6 S0 E# e. _
就裁罰金額來看，保險局罰單第一高是台灣人壽、罰鍰金額1000萬元，其也屬於中信金的子公司，跟上述銀行局第一大裁罰是同一案件；至於第二高是三商美邦開�
0萬元，第三高是國泰人壽與新光人壽兩家同為240萬元。
! U: A u+ R4 o
( N$ E. H9 e6 I4 R5 z. X* x在「證期局」方面，今年前8月對於證券期貨業、上市櫃公司合計開�
12萬元，較去年同期的4512萬元，年增加17.73％。
3 _3 w' |- l4 F( D) b
1 n9 R4 P: _ k% b- x. B1 L
