gravius

自由時報  2023/07/18 金管會今天公布金融三業（銀行、保險及證券業）今年度公平待客原則評核結果，除了揭露公布前25%（前段班）的業者並予以頒獎肯定，統計也顯示，有3家銀行、2家壽險、4家證券，合計共九家是「連續三年」位居前25%的前段班。
1 v9 l6 ]9 Q7 ^( C  V
' e) n1 @, B% |" P1 d+ O6 M其中，上述3家「銀行」是合庫銀行、匯豐銀行、土地銀行；保險是2家壽險的國泰人壽、中國人壽，至於產險業從缺；證券商為4家兆豐證券、中國信託綜合證券、玉山綜合證券及合庫證券等。: ^: w3 I6 i7 ^- B* M1 y
7 r5 ~& F- ?+ A: x. v" U
為瞭解金融業是否落實「公平待客原則」，今（112）年續對整體全國36家銀行、9家大型綜合證券商、21家其他綜合證券商、21家壽險公司及19家產險公司進行書面評核，檢視111年度落實情形，並已完成評核作業。) r/ o) N, ~2 Q+ K

$ `( k- u: J* M" D. U& _首先是「最佳進步獎」得獎業者為渣打國際商業銀行、台中銀證券、元大人壽及第一產物等4家，以鼓勵其較上次受評顯著進步並加強落實公平待客。/ F. ]" F, S; d6 e8 M9 ?

* T" S2 u) I: Y0 |4 n3 Z金管會表示，具體進步優良事蹟包括：設計公平待客十大原則指標燈號作為公平待客風險監控機制、董事會提出發生頻率高之缺失建立處置措施並實施制度化管理等。( f4 t/ f3 j* O+ s

4 I) o' h  @$ w其次，金管會表示，本（112）年為第5次辦理評核，金融業整體表現均呈現進步，本次新增「友善服務原則」及「落實誠信原則」等2項評核指標，相關優化措施包括高齡者優先轉接專人服務、開發高齡者與身障者適合之金融商品、提供手語視訊翻譯服務、建立問責制度與責任地圖、運用金融科技建立防詐模型進行詐欺偵防等。- Z! W# s, A1 B, `: [4 O0 v

) }0 K+ C: Q% ?, p本次評核發現金融業董事會成員積極提出具體服務改善建議、親自參加申訴座談會、實質參與客服並優化公平待客服務流程等，形塑重視公平待客之企業文化。
! ?; C8 {4 j, N+ H& {( w/ y4 [
4 C; ~7 Q8 c! |  a. S# e金管會進一步說明，公平待客十大原則中，較有改善空間的是「注意與忠實義務」原則，包括：1.銀行臨櫃未清點鈔券與核驗真偽、2.一定金額匯款案件未依規填寫「臨櫃作業關懷客戶提問表」，3.證券商未妥善處理客戶個人資料、4.證券商代客戶決定委託帳戶等缺失。$ H4 Z! f4 _; @, Y, l$ g
, J( H! G# W2 @- h' t8 x# E4 f
金管會強調，公平待客評鑑排名後20%公司，必須提改善計畫等措施，共有7家銀行、4家保險公司、2家大型券商、4家綜合型券商，合計17家；金管會提醒，會發函請業者盡快提出改善計畫，最快年底公布。