gravius

自由時報 2023/04/26 基隆一名年約40歲的李姓女子近期結識一名網友後，對方推薦她投資比特幣，聲稱透過專屬的投資APP就可以迅速累積人生第一桶金。李女不疑有他，24日前往銀行要將市值20多萬的外幣，轉進對方指定帳戶。所幸行員發現異狀，通知警方前往協助，經員警說明後，李女才知遇詐，打消匯款念頭，保住積蓄。2 N3 s! r4 w2 ~
! ]: t; g4 z6 a3 F  _
基隆市警察局第二分局信六路派出所於24日下午接獲轄內臺灣銀行基隆分行通報，指出李姓儲戶要將外幣帳戶內的款項直接匯到某銀行帳戶內，但與她所稱的「合法貨幣交易所」均不相符，懷疑她遇到詐騙。# ]9 Y+ e% b- S6 y
5 u( E. v+ r, U7 o9 y3 I7 r2 [0 A
李女見行員不給她匯款，竟提出要直接將外幣領出，所幸警方及時到場，詢問狀況後，認為她遇上詐騙，請她說明投資的來龍去脈。% j4 d9 p: l( i
4 d, Z7 w  z) Z  h! d- u" n* m
李女隨即向警方表示，自己是要轉外幣到「英國證券交易所」投資，所以才想將款項匯到對方指定帳戶。
& \6 B) q  H4 q$ m/ e- F9 m2 ]/ K2 h. @' }" e  k' D
行員則向警方表示，李女要匯出的帳戶，並非投資機構所有，實際上是個人帳戶，擔心她受騙，才勸阻她不要匯款，對方卻改稱要將錢領出，擔心她將拿去交給詐騙集團。
. g9 i0 L1 B' k! @& m/ ]) R5 H) g4 y7 e/ _; w( k
李女則告知警方，自己使用的投資APP程式是經網友推薦使用，且有一筆5萬多元的款項匯入，警方依照其名稱查詢，發現正常的下載平台並無該APP；隨即向李女表示，「投資軟體」其實為私人設置之虛擬網頁，所有操作獲利及客服人員都是第三方非法集團，利用投資者想獲利的心態，一方面將其他遭詐騙受害者金流存入投資人帳戶，使投資者誤以為獲利所得，再利用話術告知投資者，續投資必須將更多的現金匯至海外「交易所」之帳戶，這種手法若投資者一旦提領帳戶內金額，將涉嫌幫助詐欺及洗錢防制法，且積蓄不保。  h2 E9 i" G! R8 I6 c1 L! A6 M
: Z: g. j) g1 e2 t5 I2 d# I
經警方與行員輪流勸說後，女子才恍然大悟了解到一切都是假的，趕緊取消匯款念頭，並停止使用該假「投資軟體」下單，對於行員及員警的熱心協助，保住其辛苦錢，表達十分感激。警方也依照手邊蒐集到的資料，追查幕後的詐騙集團。