gravius

自由時報  2023/07/23 羅姓女子涉嫌在Dcard上佯稱，可更划算換匯人民幣，科用「三方詐騙」手法，下單取得「點數卡」賣家金融帳號，再誘騙換幣的被害人匯款至該帳號，接著要求賣家轉贈點數至指定門號，高市刑大循線逮捕羅女，追查帳戶有多達12人受害，詐騙金額10多萬元，全案依刑法詐欺罪、洗錢防制法等移送地檢署偵辦。* A9 ]7 R; B5 c! |: m
. e$ ?3 B0 ]* a  a
高市刑大偵五隊接獲民眾報案，指有網友有換匯人民幣需求，在Dcard上見換匯廣告，留言後便有網友私訊稱以人民幣1比4.4的匯率換匯，被害人依照指示匯入指定帳戶後，對方便突然失聯，被害人發現遭詐騙後訴警偵辦。6 K4 U1 `4 S0 F' C8 G" G7 Y
$ t( W5 f4 S- H& q/ U
警方懷疑羅女（33歲）以「三方詐騙」手法行騙，她先於拍賣網站上找尋販賣「點數卡」賣家，取得金融帳戶後，再於社群網站找尋有換匯需求之被害人，以低於市價的匯率，吸引詐騙被害民眾，將換匯之新台幣款項匯入「點數卡」賣家帳戶內，羅嫌再要求「點數卡」賣家轉贈點數至指定門號，待民眾發現匯款後遲未收到人民幣，驚覺受騙。5 i9 g% N: I8 [  o

: b, E& @! g  s% X" u3 s% _1 K刑大鎖定涉案的羅女，北上桃園逮人，並查獲販賣「點數卡」賣家名下帳戶，確定已被列為警示帳戶，造成無辜賣家也淪為詐欺共犯，警方清查出12名被害人，詐騙金額每人新臺幣5000至10000元不等，本，全案依觸犯刑法詐欺罪、洗錢防制法等移送偵辦。
6 w1 R* Q- z+ `% O0 _9 u
8 z7 I/ s2 }2 w8 v7 \3 K刑大提醒民眾，因地下通匯具有「快速、隱匿、成本低廉」等特性，又幾乎無時間及金額上的限制，即可將資金流轉於國內外，致民眾甘冒風險且趨之若鶩，但也因為地下通匯另具有「不透明」的缺點，匯款者受騙上當時有所聞，且求償無門。更甚者，若地下業者金錢的來源不正當，例如涉及到詐欺犯罪，將詐欺所得款項匯入換錢者的帳戶，則換匯雙方都可能會觸犯洗錢犯罪。