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自由時報  2023/07/18 金管會今天公布金融三業（銀行、保險及證券業）今年度公平待客原則評核結果，除了揭露公布前25%（前段班）的業者並予以頒獎肯定，統計也顯示，有3家銀行、2家壽險、4家證券，合計共九家是「連續三年」位居前25%的前段班。
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, Y4 O6 i& P1 ~其中，上述3家「銀行」是合庫銀行、匯豐銀行、土地銀行；保險是2家壽險的國泰人壽、中國人壽，至於產險業從缺；證券商為4家兆豐證券、中國信託綜合證券、玉山綜合證券及合庫證券等。0 u( Q3 ^# g5 c) v6 [

& j/ ~6 O$ Z( Q9 V為瞭解金融業是否落實「公平待客原則」，今（112）年續對整體全國36家銀行、9家大型綜合證券商、21家其他綜合證券商、21家壽險公司及19家產險公司進行書面評核，檢視111年度落實情形，並已完成評核作業。1 p8 _0 T" n# K: Q7 q; E

' z# U! @& {6 g! A/ M7 r) d3 V首先是「最佳進步獎」得獎業者為渣打國際商業銀行、台中銀證券、元大人壽及第一產物等4家，以鼓勵其較上次受評顯著進步並加強落實公平待客。
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金管會表示，具體進步優良事蹟包括：設計公平待客十大原則指標燈號作為公平待客風險監控機制、董事會提出發生頻率高之缺失建立處置措施並實施制度化管理等。2 i. L" p6 r6 m0 w; v
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其次，金管會表示，本（112）年為第5次辦理評核，金融業整體表現均呈現進步，本次新增「友善服務原則」及「落實誠信原則」等2項評核指標，相關優化措施包括高齡者優先轉接專人服務、開發高齡者與身障者適合之金融商品、提供手語視訊翻譯服務、建立問責制度與責任地圖、運用金融科技建立防詐模型進行詐欺偵防等。: w5 V: s3 n3 R& m

9 b, `2 ?8 \! I+ Z  Z& m本次評核發現金融業董事會成員積極提出具體服務改善建議、親自參加申訴座談會、實質參與客服並優化公平待客服務流程等，形塑重視公平待客之企業文化。
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. Q! d1 Z) B. P& a/ ?3 L金管會進一步說明，公平待客十大原則中，較有改善空間的是「注意與忠實義務」原則，包括：1.銀行臨櫃未清點鈔券與核驗真偽、2.一定金額匯款案件未依規填寫「臨櫃作業關懷客戶提問表」，3.證券商未妥善處理客戶個人資料、4.證券商代客戶決定委託帳戶等缺失。0 u9 t$ j% l+ B5 B4 x  B0 R% c% P

+ H- g! r  q5 k8 m- f  a. \& f! h金管會強調，公平待客評鑑排名後20%公司，必須提改善計畫等措施，共有7家銀行、4家保險公司、2家大型券商、4家綜合型券商，合計17家；金管會提醒，會發函請業者盡快提出改善計畫，最快年底公布。