gravius

自由時報  2023/06/24 檢方批評「第三方支付」遭詐團開設虛擬帳號，淪為詐騙及洗錢工具，呼籲主管機關數位發展部積極作為，改列特許行業監管。數位部今（24日）回應，已和金管會定期會議，將合作聯防加強監理。; O* d; \  \& q% ?! G& c( [

2 L; K1 F' c* l2 J$ |7 r9 ]" }基層檢察官組成的「劍青檢改」團體日前批評，第三方支付平台業者沒有資本額門檻，沒有任何開業資格限制，現在已經膨脹到超過一萬多家，平台業者每天可以產生超過數十萬個虛擬帳號，進行代收代付，因為開業簡單，檢方早已查獲多家詐騙集團自己開設的平台公司，但金管會和數位部始終毫無作為。  ~" N$ N7 t8 |" ]

1 w/ c" G7 f% T6 ^* M4 Z8 `- ?數位部今天回應，未來會持續與金管會合作聯防，透過銀行公會加強銀行對其第三方支付客戶宣導洗錢防制相關規定，共同打擊詐騙；針對第三方支付服務業使用虛擬帳號之規範，數位部已在跟金管會定期聯繫會議中，共同商議聯防加強監理。
  b% |: e$ J' ~& m
! R3 h; n" M* ^) `" K另外，數位部也請金管會協助，要求銀行應強化事前開戶審核作業與虛擬帳號申請之運用範圍，設定虛擬帳號繳費時效、匯入金額上限與不可重複繳款，以降低虛擬帳號所衍生之詐騙及洗錢風險。, W  d3 Z0 v) w4 p6 C# Z# H
/ E+ P: n4 K, H5 f% z; e
數位部強調，遵照行政院通過的「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5 版」，在精進「阻詐」之面向，對於第三方支付業者建立客戶審查機制等方式，以降低詐騙受害事件；並落實「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」相關規定，及完成「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐指引手冊」，對於賣家以及消費金額超過5萬元或刷卡金額超過20萬元之買家，均要求須落實KYC（確認客戶身分）。
! h0 i( y- W4 X8 F* H& R5 v% A
' |: i5 e6 f' A9 j0 G* D針對疑似洗錢或資恐的交易，數位部表示，依第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法，第三方支付服務業應向法務部調查局進行疑似洗錢申報；此外，也訂定第三方支付服務業者應有審查客戶網站（URL）之義務，以降低第三方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪之工具。