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自由時報 2023/04/26 基隆一名年約40歲的李姓女子近期結識一名網友後，對方推薦她投資比特幣，聲稱透過專屬的投資APP就可以迅速累積人生第一桶金。李女不疑有他，24日前往銀行要將市值20多萬的外幣，轉進對方指定帳戶。所幸行員發現異狀，通知警方前往協助，經員警說明後，李女才知遇詐，打消匯款念頭，保住積蓄。3 r% E. l& U. q' v; d

" _; }+ t0 h9 w$ q8 g" B4 N5 a基隆市警察局第二分局信六路派出所於24日下午接獲轄內臺灣銀行基隆分行通報，指出李姓儲戶要將外幣帳戶內的款項直接匯到某銀行帳戶內，但與她所稱的「合法貨幣交易所」均不相符，懷疑她遇到詐騙。
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, z# q7 C2 _6 S# G/ E李女見行員不給她匯款，竟提出要直接將外幣領出，所幸警方及時到場，詢問狀況後，認為她遇上詐騙，請她說明投資的來龍去脈。
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8 @* O/ A/ @4 _' m* h6 c- l李女隨即向警方表示，自己是要轉外幣到「英國證券交易所」投資，所以才想將款項匯到對方指定帳戶。( ^7 f9 d' q+ j  M* Y# C

: B0 a: s* J  b, v+ _行員則向警方表示，李女要匯出的帳戶，並非投資機構所有，實際上是個人帳戶，擔心她受騙，才勸阻她不要匯款，對方卻改稱要將錢領出，擔心她將拿去交給詐騙集團。% [* S2 z" ~/ u+ ^8 T
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李女則告知警方，自己使用的投資APP程式是經網友推薦使用，且有一筆5萬多元的款項匯入，警方依照其名稱查詢，發現正常的下載平台並無該APP；隨即向李女表示，「投資軟體」其實為私人設置之虛擬網頁，所有操作獲利及客服人員都是第三方非法集團，利用投資者想獲利的心態，一方面將其他遭詐騙受害者金流存入投資人帳戶，使投資者誤以為獲利所得，再利用話術告知投資者，續投資必須將更多的現金匯至海外「交易所」之帳戶，這種手法若投資者一旦提領帳戶內金額，將涉嫌幫助詐欺及洗錢防制法，且積蓄不保。
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經警方與行員輪流勸說後，女子才恍然大悟了解到一切都是假的，趕緊取消匯款念頭，並停止使用該假「投資軟體」下單，對於行員及員警的熱心協助，保住其辛苦錢，表達十分感激。警方也依照手邊蒐集到的資料，追查幕後的詐騙集團。