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自由時報 2023/03/25 根據金管會最新出爐的2022年下半年度金融檢查報告，其中，專營電子支付機構被揪出7大缺失情節，包括：應屬於高風險的國內外重要政治性職務人士，卻被評為中低風險客戶等。$ y% N5 T+ ^( [) o

, R5 D! S& L- w) x至於何時開罰？如何開罰？金管會表示，檢查局已經依照行政流程，將金檢缺失資料移給銀行局處理；銀行局將通盤檢視相關缺失情節及改善情況，綜合進行裁量評估或懲處，不會為了開罰而罰。
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根據統計，截至去年12月底止，國內計有11家「專營」及20家「兼營」電子支付機構（含銀行及中華郵政），而金管會金檢對象鎖定專營的電支機構。" o4 O1 q5 S: P

1 S/ Z& J$ K( |9 I: Z: l0 G金管會檢查局表示，去年下半年發現專營電支機構主要有7大缺失態樣，分別為第1、在防制洗錢、打擊資恐及反武擴作業方面，使用者風險評估作業有欠妥適，例如受益人為現任國內外政府之重要政治性職務人士，卻未納入特定高風險因子項目，導致高風險客戶評為中低風險。
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! d" v1 w/ V  @, w7 q; `第2、有電子支付機構辦理帳戶或交易監控作業，未訂定相關監控政策及程序：雖有以資訊系統輔助篩選異常交易，不過，監控範圍或檢核條件欠完整，導致無法有效篩選出疑似不法或顯屬異常交易。
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第3、未對各單位法令遵循作業之成效加以考核，並將考核結果作為單位考評之依據。4 Y6 o6 a( f( j! K0 M

( |  [& D: k7 h% U8 c第4、作業委託他人處理，卻未依規報經金管會核准或備查。% O1 Z% s* H9 g9 i; F  j$ y2 {) {

1 |# x) Z2 e9 }第5、員工可透過內部管理系統進行客戶資料查詢，卻未建立資料外洩防護機制。辦理個資外洩演練作業，未就外部網路入侵及非法或異常使用行為所致個資外洩進行模擬。. X: _& r' D  X. \( I
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第6、沒有落實帳號權限清查作業，例如：未列出帳號所擁有之權限並經使用者逐項確認、未刪除或停用已無使用需求之帳號。
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第7、在資訊安全方面，未規範防火牆檢視作業之重點原則項目，包括：六個月內流量為零、高風險性網路通訊服務（如：檔案傳輸（FTP）、遠端登入。防火牆規則設定過於寬鬆。
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' g* h( `7 e* d8 A# @& N4 H金管會強調，對各金融機構執行一般及專案金檢，受檢機構除依檢查報告辦理缺失改善外，平日亦可參閱金管會公布之主要檢查缺失，瞭解整體業界之缺失情形，進行自我檢視有無類此情形，以達自律導正之效果。