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自由時報 2023/03/25 根據金管會最新出爐的2022年下半年度金融檢查報告，其中，專營電子支付機構被揪出7大缺失情節，包括：應屬於高風險的國內外重要政治性職務人士，卻被評為中低風險客戶等。
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* O! s9 P1 i% `至於何時開罰？如何開罰？金管會表示，檢查局已經依照行政流程，將金檢缺失資料移給銀行局處理；銀行局將通盤檢視相關缺失情節及改善情況，綜合進行裁量評估或懲處，不會為了開罰而罰。9 y4 W) b6 N1 |0 e# w0 J9 s* Z) m: h
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根據統計，截至去年12月底止，國內計有11家「專營」及20家「兼營」電子支付機構（含銀行及中華郵政），而金管會金檢對象鎖定專營的電支機構。
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& c$ A+ C0 l, @" k. y; x1 o金管會檢查局表示，去年下半年發現專營電支機構主要有7大缺失態樣，分別為第1、在防制洗錢、打擊資恐及反武擴作業方面，使用者風險評估作業有欠妥適，例如受益人為現任國內外政府之重要政治性職務人士，卻未納入特定高風險因子項目，導致高風險客戶評為中低風險。% h7 b' A1 x" I& V2 n- B
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第2、有電子支付機構辦理帳戶或交易監控作業，未訂定相關監控政策及程序：雖有以資訊系統輔助篩選異常交易，不過，監控範圍或檢核條件欠完整，導致無法有效篩選出疑似不法或顯屬異常交易。; p, A4 s/ l/ f0 w7 V- A- S3 R

7 m! a; Z# \5 z  s9 N* Q$ q. g* M3 c; Q第3、未對各單位法令遵循作業之成效加以考核，並將考核結果作為單位考評之依據。
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4 h" H% J* d" Y9 r8 ~+ F第4、作業委託他人處理，卻未依規報經金管會核准或備查。9 W! I6 |( Q8 y9 g4 @8 {' Q
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第5、員工可透過內部管理系統進行客戶資料查詢，卻未建立資料外洩防護機制。辦理個資外洩演練作業，未就外部網路入侵及非法或異常使用行為所致個資外洩進行模擬。& W# c' p: F' O. z: p: W7 f; X

7 \$ {. u2 E. d9 y4 U第6、沒有落實帳號權限清查作業，例如：未列出帳號所擁有之權限並經使用者逐項確認、未刪除或停用已無使用需求之帳號。
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  F! i3 ^7 A% z$ s1 a第7、在資訊安全方面，未規範防火牆檢視作業之重點原則項目，包括：六個月內流量為零、高風險性網路通訊服務（如：檔案傳輸（FTP）、遠端登入。防火牆規則設定過於寬鬆。
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: U3 V6 q3 y0 t3 |金管會強調，對各金融機構執行一般及專案金檢，受檢機構除依檢查報告辦理缺失改善外，平日亦可參閱金管會公布之主要檢查缺失，瞭解整體業界之缺失情形，進行自我檢視有無類此情形，以達自律導正之效果。