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自由時報 2023/02/22 台北地檢署查出華南、彰銀4家銀行銀行疑有內鬼涉配合放款超貸，日前兵分11路搜索多現、離職行員；對此，金管會銀行局今天（22日）回應，華南、彰銀兩家已經在今天向金管會通報重大偶發事件，依法必須在7天內提出改善及說明報告，將進一步「釐清」檢調單位目前調查是「舊案」，或是擴大調查或不同內容的「新案」。/ `" I3 q/ m% e: J4 S6 {

4 k. ^  C3 M7 H去年7月，詐貸集團首腦金姓女子被檢調發現，她利用人頭進行不動產假交易，並向4家銀行詐貸2億元，被判刑3年8個月；之後，檢方擴大追查，發現有多名銀行員疑似內神通外鬼，幫助金姓女子墊高灌水貸款額度，雙方再從中收取回扣，已發動搜索約談，有9人以5萬至20萬元不等交保、1人限制住居請回。6 `5 u4 ?' ~  e7 [

% M1 s8 C! H" V: D9 {9 U% l這一案件也再度震撼金融業界，因為今年1月才發生國內民營銀行的行員涉及勾結詐團，把轉帳額提高2千多萬協助洗錢，如今，又再傳出四家銀行被檢調搜索，金管會恐會加大開罰力道。" I% f! ^7 J( A, U3 r# b- z9 i! L
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對此，金管會銀行局官員提出3點回應說明，首先，金管會的重點將放在釐清是「舊案」，或是其他不法案件的「新案」；若是舊案，金管會過去已經處理，如果是新案情，將進一步瞭解相關缺失，包括是否違反內稽內控等。5 l8 |* N3 W; n+ W" X5 h

/ G3 ]2 ^" V% C0 u! P以華南銀為例，2016年3月就爆出行員偽造灌水客戶所得收入，當時，金管會已經開罰華南銀行罰鍰3百萬元。至於彰化銀行，發生時間點比華南銀行還早，當時有彰銀員工主動檢舉，銀行高層經過資料比對追查，揪出不法超貸案，不過，因為彰銀是主動察覺，且事後的改善措施符合，並未重罰。0 v; l+ }: e2 a) i+ |
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其次，華南與彰銀今天上午均已向金管會通報「重大偶發」，依規定要7個工作日內，提出說明及改善計畫報告，也就是228連假之後的上班日。
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第三，至於媒體傳出尚有兩家民營銀行，但並未被揭露身分，而這兩家民營至今天晚間為止，也尚未向金管會通報；銀行局強調，將在明天週四進一步瞭解並明。