黑幫勾結星展銀理專詐騙 金管會啟動調查、明年納金檢重點
自由時報 2023/11/02 日前檢調偵辦黑幫份子不法案件，意外揪出有銀行理專勾結、共謀不當銷售詐騙，並洩漏高資產客戶名單；金管會今天表示，本案是星展銀行的離職員工所為，檢查局已經展開調查；由於理專與黑幫往來是新形態個案，將列入明年「一般金檢」的重點，若有必要，不排除辦理「專案金檢」。
7 N$ @& K' X. E3 Z M' w1 F' i
, R5 ~/ O% u8 ?: T1 [: a0 G% z金融檢查是金管會旗下的檢查局工作，其中，一般性金檢是綜合性，專案金檢是針對特定項目。
3 s( j z' y5 h* Z5 F8 D- ^$ T `, u1 Z9 F
日前，國內才爆發銀行的行員勾結詐騙集團，協助調高匯款轉帳額度；不料，現在更有黑道幫派份子吸收銀行理專，私下提供高資產客戶名單，共謀吸金詐騙，鼓吹銀行客戶投資房地產，自2019年起已有多人受害，初步清查損失逾4800萬元。
. E. {2 W8 j8 h& k' E: w0 ^' P
# L; c) B' X: f3 x! r對此，金管會銀行局長林志吉做出3點回應，首先在銀行部分，他表示，星展銀行在本週三（11/1）已經向金管會通報「重大偶發事件」，並回報這位理專已經在幾年前（2020年3月）辭職，近期，星展銀行也沒有遭到檢調單位搜索。6 C" W+ ]4 n* O: |; L: T, ]
' O, z2 t; x3 W5 \1 G; Z, [
林志吉指出，星展銀已經展開內部調查，該人員在行任職期間，是否有媒體報導所述情況。
9 x! m: A1 \3 D! Z" G: w! U1 ?4 Q+ W1 L1 W8 C2 B- Y6 \
其次，林志吉說，這個案子檢調調查偵辦當中，案情並不明朗，金管會不宜表示任何意見；但是，有關銀行行員若涉及不法，多次要求金融機構必須建立誠信經營文化，並且強化員工行為風險管理，包括：員工行為警示指標、落實KYE（認識你的員工）及吹哨人制度等，以維持社會大眾對金融機構的信任。- K: |2 s3 E9 q1 }/ a& @: Q7 y% q
$ T) c5 ?$ u8 I6 S' F) V此外，若有相關不妥的案件，在金管會與本國銀行的總經理聯繫會議來宣達。4 d% e( x3 o. Y- z, E
- {- Q2 W. F% k j
金管會檢查局副局長賴欣國也表示，理專勾結黑幫與詐團，是發現的新態樣，後續會了解其它金融機構會否有類似的情況。- l; j$ L! M$ p! R4 |2 c
' q$ M4 F* `+ h1 c% {! c9 f
賴欣國說明，這是新的發現，已涉及銷售非法商品及吸金，和先前銀行行員協助調高匯款轉帳額度的情況，不太一樣；尤其，這個理專身上還有高資產客戶，受害情況更加嚴重，明年會列入一般性金檢。若還有新發現個案，包括擴及更多銀行涉入、不只一家，如有必要，會再辦「專案金檢」。2 o" Q5 Q% W" |# S O% x
7 H* `3 n; Y- B% u' `9 t1 w! r# B9 X
金管會表示，相較於銀行臨櫃行員，這次理專涉案更令人憂心，尤其是把高資產客戶資料洩露給幫派，因此，後續會了解銀行是否落實個資保護，不讓客戶資料洩漏給詐團運用等。
