自由時報 2023/10/07 詐騙集團多以收購人頭帳戶，作為收受詐騙款項的犯罪工具，法務部預告「洗錢防制法帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法」草案，對於帳戶、帳號提供予他人使用，全國金融機關將同步暫停或限制該帳戶、帳號，或逕予關閉，並自違反規定告誡日起算5年。
U8 J, Z% }8 L! h% B& F" M+ x% j
立法院5月三讀通過「洗錢防制法」修正案，增訂交付帳戶罪，民眾無正當理由把金融機構帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供他人使用，首犯由警方裁處告誡，5年內再犯，最重可處3年刑期、併科100萬元罰金；即使是初犯，但收受對價或交付3個以上的帳號或帳戶，刑責亦同。
5 ~6 X/ M1 q; p; R \ o9 q& |7 s% U7 c$ \
根據草案，帳戶、帳號提供予他人使用，由警察機關裁處告誡者，限制的帳戶、帳號，自違反規定之告誡日起算5年。若再犯，自前次屆滿日之翌日起，重新起算5年。行為人有存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易者，金融機構應拒絕其開戶申請。
6 C8 r9 g" m5 H( k1 F: H
k' B3 z5 A6 }- Y, g8 G- e草案規定，金融機構對於行為人金融帳戶，除繳交如水電費、瓦斯費、稅款、罰款、滯納金外，限制每個帳戶晶片金融卡實體/網路ATM每日轉帳、提領金額上限各為等值新台幣一萬元整；晶片金融卡消費扣款（含行動金融卡）額度併計。
8 @ d. m; w3 n' |, S' g: P* ^
+ j" `% N- A' `( j! I8 d# B此外，行為人禁止使用網路銀行（含行動銀行）、電話（語音）銀行及將存款帳戶連結各式支付平台（含電子 支付、第三方支付、行動支付或開放銀行TSP業者等）及其他類似之電子銀行業務辦理支付或轉帳服務。
) y' b$ U) \1 O5 j) o
, h1 k3 J5 `, H4 d! x ^- L8 `另，金融帳戶如屬電子支付帳戶，其額度限制為每月累計代理收付實質交易，以等值新台幣3萬元為限。國內外小額匯兌之支付金額，以等值新台幣1萬元為限。而虛擬通貨平台及交易業務之事業，對於行為人原有帳號應關閉，欲開立新帳號應拒絕。
1 M/ L3 ?8 G: a, v6 e7 Q" O
& A9 x5 y7 V* W. D4 G
第三方支付服務業應限制行為人於同一業者僅限開立一個帳號，同時不得提供虛擬帳號服務，撥款天數不得短於交易請款日起算20日，每日收款金額上限為等值新臺幣2萬元，每月累計收款金額上限為等值新臺幣20萬元。
3 I* E e% j2 F4 r; X& a
t7 U2 Z/ b Y/ m! j- p$ c
由於全國金融機關將同步行政開鍘，為確保人頭帳戶、帳號資料提供即時性、正確性，草案也規定，警察機關得以建置系統之方式提供查詢。而金融機構、虛擬通貨平台及交易業務之事業及第三方支付服務業者查詢時，不得為其他用途。
% ^! M% t4 T1 c6 H- V! c8 V
0 {4 {/ R9 Y; [
