金管會「公平待客」評鑑 9家金融機構連3年居前25％前段班
自由時報 2023/07/18 金管會今天公布金融三業（銀行、保險及證券業）今年度公平待客原則評核結果，除了揭露公布前25%（前段班）的業者並予以頒獎肯定，統計也顯示，有3家銀行、2家壽險、4家證券，合計共九家是「連續三年」位居前25%的前段班。3 ~9 M4 h4 k& Y& Z. a, d+ J+ F& s0 Z
$ V Q3 P& S' V8 y2 ~* K其中，上述3家「銀行」是合庫銀行、匯豐銀行、土地銀行；保險是2家壽險的國泰人壽、中國人壽，至於產險業從缺；證券商為4家兆豐證券、中國信託綜合證券、玉山綜合證券及合庫證券等。0 X3 N: P* l; N8 ]3 O, W" J+ F
) P+ O8 n: a( l7 m8 D8 _為瞭解金融業是否落實「公平待客原則」，今（112）年續對整體全國36家銀行、9家大型綜合證券商、21家其他綜合證券商、21家壽險公司及19家產險公司進行書面評核，檢視111年度落實情形，並已完成評核作業。
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首先是「最佳進步獎」得獎業者為渣打國際商業銀行、台中銀證券、元大人壽及第一產物等4家，以鼓勵其較上次受評顯著進步並加強落實公平待客。# O4 J x' D' U5 w; [" N
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金管會表示，具體進步優良事蹟包括：設計公平待客十大原則指標燈號作為公平待客風險監控機制、董事會提出發生頻率高之缺失建立處置措施並實施制度化管理等。
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1 k* U% g- H3 `2 _3 f% d其次，金管會表示，本（112）年為第5次辦理評核，金融業整體表現均呈現進步，本次新增「友善服務原則」及「落實誠信原則」等2項評核指標，相關優化措施包括高齡者優先轉接專人服務、開發高齡者與身障者適合之金融商品、提供手語視訊翻譯服務、建立問責制度與責任地圖、運用金融科技建立防詐模型進行詐欺偵防等。7 v. B! t8 w: H+ ?3 {3 f
- k9 m) d- Q1 M9 e$ y本次評核發現金融業董事會成員積極提出具體服務改善建議、親自參加申訴座談會、實質參與客服並優化公平待客服務流程等，形塑重視公平待客之企業文化。" c/ ?0 \# q" E. O M) X
1 ^! [7 g( n3 }. l M" i金管會進一步說明，公平待客十大原則中，較有改善空間的是「注意與忠實義務」原則，包括：1.銀行臨櫃未清點鈔券與核驗真偽、2.一定金額匯款案件未依規填寫「臨櫃作業關懷客戶提問表」，3.證券商未妥善處理客戶個人資料、4.證券商代客戶決定委託帳戶等缺失。
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$ d' E9 L* Y. q! E3 x金管會強調，公平待客評鑑排名後20%公司，必須提改善計畫等措施，共有7家銀行、4家保險公司、2家大型券商、4家綜合型券商，合計17家；金管會提醒，會發函請業者盡快提出改善計畫，最快年底公布。
