自由時報 2023/09/17 金管會今年最新裁罰統計出爐!根據金管會最新統計,2023年前8月三大業務局(銀行、保險及證期局)開罰金額為1億8541萬元,年成長20.2%;在三局當中,銀行局開出最高罰單,金額逾8000萬元、占比44.7%。
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; }* f5 g' S$ \. ~這項罰鍰統計,是以金管會轄下銀行局、保險局及證期局為計算主體,而非指「產業別」(金融三業)。因為,三局開罰對象除了自己負責業別,也會有「跨業別」裁罰的情況;例如:保險局會裁罰銀行不當銷售保單缺失等,而證期局開罰對象,還包括金融三業以外的上市櫃公司。
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2 z: q/ q' `4 ]0 t5 I4 Q首先,若從整體三局裁罰金額來看,今年前8月是1億8541.5萬元,較去年同期1億5422萬元,年增率為20.2%;不過,進一步檢視,去年金管會的整體裁罰金額是近4年最少,也就是比較基期低所致,「今年罰鍰並沒有特別多」。
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7 A, S8 O* n4 T& X2 w, J5 [5 j: G" }而且,金管會去年在立法院送出的今年裁罰預算目標為3.13億元,今年前8月的罰鍰達成率為59%;由於距離年底只剩下4個月的時間,目前又呈現落後狀態,恐面臨「槓龜」無法達成。
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對此,金管會官員強調,主管機關每年均設有年度罰鍰預算目標,這是給自己一個努力方向,但行政機關必須「依法行事」,因此,不會為了開罰而開罰,每一筆罰鍰都是有所本。
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其次,就金管會三局開出罰鍰統計,「銀行局」今年前8月開�

89.5萬元,較去年同期的6280萬元、年成長32%,占整體罰鍰的44.7%。
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: N4 H3 L9 Z. j( Z根據銀行局統計,今年前3大罰鍰都來自同一家金融機構-中信金控及銀行,第一大是涉公司治理問題,被重�

00萬元;第二大是銀行人員涉及協助詐團開�

00萬;第三大裁罰是銀行理專盜用客戶款項、被罰1000萬元。
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由於上述三筆合計金額為6000萬元,就占了銀行局今年前8月開罰金額的72.4%,毫無疑問是「最大苦主」;也就是說,今年銀行局開出的罰單金額,每100元有72元來自同一家金控集團。
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而「保險局」的罰鍰數字來看,根據統計,今年前8月為24件、金額是4940萬元,雖然件數較去年42件減少,但金額較4630萬元微增。
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' M: @1 ?4 m: T* n; w就裁罰金額來看,保險局罰單第一高是台灣人壽、罰鍰金額1000萬元,其也屬於中信金的子公司,跟上述銀行局第一大裁罰是同一案件;至於第二高是三商美邦開�

0萬元,第三高是國泰人壽與新光人壽兩家同為240萬元。
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( _( ?' a! c9 A7 q/ ]. }$ G在「證期局」方面,今年前8月對於證券期貨業、上市櫃公司合計開�

12萬元,較去年同期的4512萬元,年增加17.73%。
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