自由時報 2023/09/13 新光金子公司新光人壽今年4月才吞下金管會240萬罰單，今天（13日）又再收到一張120萬的罰鍰；金管會表示，日前對該公司進行專案金檢，辦理高齡者投保權益業務有兩大缺失，包括：未確實填寫該位高齡者為「不識字」，事後，高齡關懷電訪作業更流於形式，因此，遭金管會開罰。
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為因應我國人口高齡化之發展趨勢，金管會持續推動高齡者權益保護相關措施，除鼓勵金融業提供多元化且符合高齡者需求的金融商品外，並透過推動金融教育，提升高齡者金融認知，讓高齡者能更自在、安心地利用金融服務。
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在新光人壽這項裁罰方面，金管會有兩大缺失事實，，第一、該公司辦理高齡者投資型保險商品適合度評估作業，業務員於招攬高齡不識字之保戶，未確實填寫高齡投保評估量表：於評估量表之項目A學歷勾選之欄位為「不識字」，而於項目F認知評估，就保戶是否有識字能力顯著低下之問項，卻勾選「無上述情形」之欄位，顯與事實不相符。
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% v6 d1 Y- O. U8 L7 L$ d而且新光人壽該評估結果，業務員認保戶「具有辨識不利投保權益之能力且理解投保保險商品內容之適合度，其認知能力適足」，然經調閱檢視保戶銷售後承保前電訪作業之歷次錄音逐字稿，保戶於前兩次電訪未能正確回答關懷提問之問項如「第一期投資標的?」及「風險承受是屬於保守型、穩健型還是積極型?」，顯示客戶之投保權益認知不足，與高齡評估量表之評估結果未一致。
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第二、新光人壽司雖已訂定保險業招攬及核保相關作業程序，惟高齡關懷電訪作業流於形式，且未落實執行整體保戶商品適合度作業之評估，無從確保該商品符合保戶之投保需求及適合度。
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8 L1 X: v9 E" s3 L$ c# {/ V此外，金管會強調，在金融商品銷售服務保護措施、友善對待高齡客戶、友善爭議處理及防範金融詐騙等四大面向強化高齡金融消費者之權益保護。
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