[轉貼] 一年消失500億！「打詐小組」揭露詐騙移工與地下匯兌手法

自由時報 2023/03/24 民進黨「打詐小組」成員立委郭國文、鍾佳濱、林楚茵、張宏陸今天召開「一年消失500億 揭密詐騙移工與地下匯兌手法」記者會，郭國文指出，地下匯兌已成為一條龍產業，不只侵害移工權益，且不受監管的資金更成為體制漏洞，危及金融穩定性，呼籲跨部會加強合作防範。% ?; F" b  q- e% w

  H, I& f& C0 }「打詐小組」提出5大訴求，強化防範地下匯兌，包括金管會與勞動部必須落實正當管道的宣導，並輔導移工走正規程序；數位平台的非法管道管制；優先輔導人力仲介業者遵循合法管道，並研擬人力仲介代辦業務落日條款；強化稽查，包括社群平台發布非法匯兌資訊、科技大廠查緝；失聯移工與地下匯兌業務可能相互扣合，相關部會資訊流通並合作。( U% `) j# v. }$ [+ U# I. |5 s
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對此，與會的勞動部勞動力發展署副署長賴家仁給予正面回應，他表示，包括入境手冊、廣播等宣傳上，可以馬上增列匯兌合法管道的資訊揭露；加強仲介管理部分，會研議是否提供檢舉獎金，與金管會合作加強查處合法掩護非法的情形。+ W) q- G% |: i% w* |

' p+ s2 b1 I! R* z6 Y中央銀行外匯局襄理陳建道表示，通常仲介代辦匯兌需要2到3天才能將錢匯回母國，若宣稱1天能匯回，就有地下匯兌的嫌疑，研擬人力仲介代辦業務落日條款部分，很樂意研究，然而目前移工恐怕超過5成都還是透過人力仲介業者代辦，目前可以等更多業者納入移工薪資匯兌行業，將該行業規模擴大後，透過自然競爭慢慢萎縮代辦的業務量。
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" Q# J3 j: E$ v1 M根據勞動部資料，在台移工以越南籍約25.6萬人最多，印尼籍25萬居次，但去年移工薪資匯至越南的金額僅有1.17億美金，匯至印尼卻高達17.48億美金，根據目前匯率換算，推估移工走地下匯兌的金額超過一年500億台幣。
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郭國文分析，移工傾向走地下匯兌主要有兩個原因，首先是語言和資訊隔閡，導致移工可能無法辨識業者是否合法；再來是地下匯兌業者透過較好的匯率跟較低手續費來吸引移工。$ ~- I2 r- H+ w2 f2 g6 g
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郭國文說，地下匯兌業者已經發展出一套SOP，他們會利用同國籍的員工來博取移工的信任，在臉書等社群平台談妥兌換細節後，大多挑選在科技廠發薪日，直接到廠房或移工宿舍收取現金，並透過越南當地帳號直接轉帳，來規避我國的金融監理。
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另一種管道是人力仲介業者在辦理薪資結匯代辦時，會以代辦之名，行地下匯兌之實，自己做起非法匯兌。先前檢調查緝不法金流專案中，發現人力仲介透過APP，再跟第三方支付業者合作等模式，於地下匯兌產業任重要角色。