鏡周刊 2022/12/31 政府近年來將打擊詐欺犯罪視為首要治安任務，總統蔡英文、行政院長蘇貞昌甚至曾出面主導成立「跨部會打詐策略平台」，詐騙犯罪因法院量刑低、報酬率高，已成為台灣黑幫、不法份子獲利來源。由於各類金融詐騙工具不斷與時俱進，包含FinTech（Financial technology、簡稱金融科技）跨國金流、網路通訊，或以虛擬貨幣去中心化等犯罪行為、成為歹徒規避政府追查的重要工具，值得府院重視。
, t8 W' \9 t1 K
5 W9 M7 T! F: I" }: X2 m9 A刑事局打詐中心坦承，由於金融科技金流工具日新月異，台灣警方查緝手段已經面臨瓶頸，要真正壓制詐欺犯罪，必須從金融科技、工具管理面開始。例如金融工具，政府各部門包含經濟部、金管會、銀行局等單位須列管，設法從源頭管理。
8 e ~( u& t1 ]; |9 f+ _
) D# x' l" y# r9 Q) A目前流行的虛擬貨幣在台灣的主管機關不明，虛擬貨幣的流通，尚不等同於銀行，需經特許制的嚴格審核才能經營，如果政府能進行跨部會協調，讓金融科技、網路資通工具的主管機關能從源頭管理，將對打擊詐騙犯罪有嚇阻效用。
/ I7 t, Y4 [2 I) [! x: s0 Q8 r% w) I9 i/ Y
台灣境內目前涉及詐騙犯罪的銀行人頭帳戶，金管會與銀行局已與警方充分合作，從早年的通報凍結人頭帳戶，到近年臨櫃審核、關懷疑似遭詐騙民眾臨櫃匯款時的標準程序，目前已收到明顯成效，但仍有其他不足之處。
' y% t" X; ?- p; K4 c5 T/ _
0 k' U- }- u# a. k( n( Z
檢警從2019年發現第三方支付、代收代付公司提供虛擬帳號交易，有許多詐騙集團利用第三方支付業者的虛擬帳號服務，私下進行詐騙收贓交易，由於難以追查金流，儘管刑事局曾多次與法務部、經濟部洗錢防制辦公室協調，希望透過修訂《洗錢防制法》阻絕歹徒金流移動，但仍有努力空間。
* v( X. v; V5 ^
4 T& X. R d0 K! d
刑事局表示，政府雖修法嚴格禁止人頭公司，透過第三方支付把金流轉給其他公司，但因多數電信網路業者異常大量提供網路頻寬、門號，讓來路不明的人頭公司進行犯罪操作，直接促成詐騙電話、詐欺水房層層操作網銀洗錢。
9 g8 J' b" _! ]
* Y6 } t% _/ _* s' S檢警雖已多次函辦第三方支付、民間網路電信供應商，但這些遊走法律邊緣的不法業者，在法院審理時都以不知情的「善意第三者」逃過追訴。例如刑事局偵九大隊日前破獲詐騙網路電信供應商，業者資本額僅20萬元，卻能每月支付詐騙簡訊費達6,000萬元，司法輕縱等同變相助長詐騙犯罪。
/ n+ B8 {& i: H3 z2 G2 `% C: v4 h2 _- {1 t
