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作者: gravius    時間: 2023-9-18 00:38     標題: 金管會前8月開罰1.85億 銀行局罰最多、占比45％

自由時報 2023/09/17 金管會今年最新裁罰統計出爐！根據金管會最新統計，2023年前8月三大業務局（銀行、保險及證期局）開罰金額為1億8541萬元，年成長20.2％；在三局當中，銀行局開出最高罰單，金額逾8000萬元、占比44.7％。
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這項罰鍰統計，是以金管會轄下銀行局、保險局及證期局為計算主體，而非指「產業別」（金融三業）。因為，三局開罰對象除了自己負責業別，也會有「跨業別」裁罰的情況；例如：保險局會裁罰銀行不當銷售保單缺失等，而證期局開罰對象，還包括金融三業以外的上市櫃公司。
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首先，若從整體三局裁罰金額來看，今年前8月是1億8541.5萬元，較去年同期1億5422萬元，年增率為20.2％；不過，進一步檢視，去年金管會的整體裁罰金額是近4年最少，也就是比較基期低所致，「今年罰鍰並沒有特別多」。: ]+ F$ V/ D! D8 Y1 L  D

" e4 h% B: B0 M/ o# `0 i/ ]7 a7 u3 J  F而且，金管會去年在立法院送出的今年裁罰預算目標為3.13億元，今年前8月的罰鍰達成率為59％；由於距離年底只剩下4個月的時間，目前又呈現落後狀態，恐面臨「槓龜」無法達成。  S2 U1 v5 e" v5 \
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對此，金管會官員強調，主管機關每年均設有年度罰鍰預算目標，這是給自己一個努力方向，但行政機關必須「依法行事」，因此，不會為了開罰而開罰，每一筆罰鍰都是有所本。* K& z$ g5 d) E$ t. x( k" v

/ d9 s9 g0 Y1 \0 E/ m其次，就金管會三局開出罰鍰統計，「銀行局」今年前8月開�89.5萬元，較去年同期的6280萬元、年成長32%，占整體罰鍰的44.7％。: s2 z" b& |5 I4 Z# q# z  d
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根據銀行局統計，今年前3大罰鍰都來自同一家金融機構－中信金控及銀行，第一大是涉公司治理問題，被重�00萬元；第二大是銀行人員涉及協助詐團開�00萬；第三大裁罰是銀行理專盜用客戶款項、被罰1000萬元。3 ~: t& r% o0 v; {- l# P

  t) _5 F- `- k3 I由於上述三筆合計金額為6000萬元，就占了銀行局今年前8月開罰金額的72.4%，毫無疑問是「最大苦主」；也就是說，今年銀行局開出的罰單金額，每100元有72元來自同一家金控集團。9 O8 ^) N& N! \5 _
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而「保險局」的罰鍰數字來看，根據統計，今年前8月為24件、金額是4940萬元，雖然件數較去年42件減少，但金額較4630萬元微增。
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7 G, M% h3 ]5 d( U+ t0 J就裁罰金額來看，保險局罰單第一高是台灣人壽、罰鍰金額1000萬元，其也屬於中信金的子公司，跟上述銀行局第一大裁罰是同一案件；至於第二高是三商美邦開�0萬元，第三高是國泰人壽與新光人壽兩家同為240萬元。8 Z7 D  ^" D) p: Y9 o3 M' F

5 C' O% u3 {) ]在「證期局」方面，今年前8月對於證券期貨業、上市櫃公司合計開�12萬元，較去年同期的4512萬元，年增加17.73％。
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[發帖際遇]: gravius遇到小窮神損失遊戲幣2元。5 G; O: |9 Y6 _% t" G% z) v- A3 D

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