自由時報 2023/07/18 金管會今天公布金融三業（銀行、保險及證券業）今年度公平待客原則評核結果，除了揭露公布前25%（前段班）的業者並予以頒獎肯定，統計也顯示，有3家銀行、2家壽險、4家證券，合計共九家是「連續三年」位居前25%的前段班。 3 Z, r& K: o2 U6 k% T0 q# C# Z2 X" m, Z; L4 y
其中，上述3家「銀行」是合庫銀行、匯豐銀行、土地銀行；保險是2家壽險的國泰人壽、中國人壽，至於產險業從缺；證券商為4家兆豐證券、中國信託綜合證券、玉山綜合證券及合庫證券等。 : k# l: v. s; M( _5 Q, Y( A/ K4 f. W7 l. @9 Z! X& s1 R
為瞭解金融業是否落實「公平待客原則」，今（112）年續對整體全國36家銀行、9家大型綜合證券商、21家其他綜合證券商、21家壽險公司及19家產險公司進行書面評核，檢視111年度落實情形，並已完成評核作業。 3 {, u5 t- d, B7 R6 } + z, p# }1 v) E! \- c首先是「最佳進步獎」得獎業者為渣打國際商業銀行、台中銀證券、元大人壽及第一產物等4家，以鼓勵其較上次受評顯著進步並加強落實公平待客。4 K- |1 S+ a$ u5 P' ?
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金管會表示，具體進步優良事蹟包括：設計公平待客十大原則指標燈號作為公平待客風險監控機制、董事會提出發生頻率高之缺失建立處置措施並實施制度化管理等。5 O+ `3 Z% D, h5 p
4 b+ @0 M1 U5 K. B* ^) o. {其次，金管會表示，本（112）年為第5次辦理評核，金融業整體表現均呈現進步，本次新增「友善服務原則」及「落實誠信原則」等2項評核指標，相關優化措施包括高齡者優先轉接專人服務、開發高齡者與身障者適合之金融商品、提供手語視訊翻譯服務、建立問責制度與責任地圖、運用金融科技建立防詐模型進行詐欺偵防等。/ R) B/ g3 L5 o. ]5 W
. ?2 y" F. D" q7 c& K1 O7 k本次評核發現金融業董事會成員積極提出具體服務改善建議、親自參加申訴座談會、實質參與客服並優化公平待客服務流程等，形塑重視公平待客之企業文化。0 H: k) s, c4 E+ d' T
, X% N9 ^9 `& w( F3 v8 D1 N: h. f金管會進一步說明，公平待客十大原則中，較有改善空間的是「注意與忠實義務」原則，包括：1.銀行臨櫃未清點鈔券與核驗真偽、2.一定金額匯款案件未依規填寫「臨櫃作業關懷客戶提問表」，3.證券商未妥善處理客戶個人資料、4.證券商代客戶決定委託帳戶等缺失。- ]& y" L' f; Y" V/ E8 k1 X
