標題:
[轉貼]
第三方支付淪詐團工具？數位部：與金管會合作加強監理
[打印本頁]
作者:
gravius
時間:
2023-6-25 05:01
標題:
第三方支付淪詐團工具？數位部：與金管會合作加強監理
自由時報 2023/06/24 檢方批評「第三方支付」遭詐團開設虛擬帳號，淪為詐騙及洗錢工具，呼籲主管機關數位發展部積極作為，改列特許行業監管。數位部今（24日）回應，已和金管會定期會議，將合作聯防加強監理。
# i3 A% a3 ` S1 [& k3 [* O
: H2 _5 K9 l$ V0 v0 ^ ?5 Y A! F* T
基層檢察官組成的「劍青檢改」團體日前批評，第三方支付平台業者沒有資本額門檻，沒有任何開業資格限制，現在已經膨脹到超過一萬多家，平台業者每天可以產生超過數十萬個虛擬帳號，進行代收代付，因為開業簡單，檢方早已查獲多家詐騙集團自己開設的平台公司，但金管會和數位部始終毫無作為。
& v: A8 c( u$ t* z7 J% x8 W& b
7 V9 j* S, i; u7 c3 j8 }2 D5 _8 K
數位部今天回應，未來會持續與金管會合作聯防，透過銀行公會加強銀行對其第三方支付客戶宣導洗錢防制相關規定，共同打擊詐騙；針對第三方支付服務業使用虛擬帳號之規範，數位部已在跟金管會定期聯繫會議中，共同商議聯防加強監理。
8 q- ~4 k: j" L
" w8 J2 ^/ q0 R+ G
另外，數位部也請金管會協助，要求銀行應強化事前開戶審核作業與虛擬帳號申請之運用範圍，設定虛擬帳號繳費時效、匯入金額上限與不可重複繳款，以降低虛擬帳號所衍生之詐騙及洗錢風險。
& x9 j) T/ A9 u, P- H# g6 e
7 S( ~! L u% I& }/ e
數位部強調，遵照行政院通過的「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5 版」，在精進「阻詐」之面向，對於第三方支付業者建立客戶審查機制等方式，以降低詐騙受害事件；並落實「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」相關規定，及完成「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐指引手冊」，對於賣家以及消費金額超過5萬元或刷卡金額超過20萬元之買家，均要求須落實KYC（確認客戶身分）。
9 E8 m) ^2 f* h/ a. X _) P
% y: ]; J. u/ F# a: K! x/ v
針對疑似洗錢或資恐的交易，數位部表示，依第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法，第三方支付服務業應向法務部調查局進行疑似洗錢申報；此外，也訂定第三方支付服務業者應有審查客戶網站（URL）之義務，以降低第三方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪之工具。
歡迎光臨 風之國論壇 (http://wind.talkapple.net/)
Powered by Discuz! 6.0.0
