自由時報 2023/06/19 基層檢察官組成的「劍青檢改」團體和最高檢察署17日罕見舉辦打詐實務與防詐策進研討會,有超過70位檢察官出席,多位檢察官針對當前政府治理亂象,提出具體治理方案,其中,新北地檢署檢察長余麗貞更直言,中國信託銀行帳戶已經成為詐騙集團的最愛,統計數據顯示,中信銀涉案警示帳戶高達3成以上,遠超過其他家銀行,呼籲銀行應當積極管制;行政院政務委員羅秉成允諾,檢察官的建言經彙整,將轉請各行政部門檢討參考。 * H* ?0 U2 v F$ U) h8 S 6 b4 _9 P! A" |' a0 _* ?中信銀︰積極打詐共同打擊犯罪. ]+ `& V# ^# S; N6 a
對此,中信銀指出,該銀行積極配合政府防堵詐騙,自2020年至2022年,阻詐件數超過3300件,金額近新台幣13.2億元,居民營銀行之首。中信銀秉持一貫打詐政策,從事前防堵與後續交易監控二個面向積極展開,於自客戶辦理開戶或其附加功能時,加強檢核申辦目的之合理性,避免遭歹徒不法利用。$ D! l# ~* N# N* ~+ B
; W2 E$ s3 A. R- ^; Z) L7 b同時,中信銀已與警政署簽署MOU合作ATM智能防詐,並投入資源發展AI偵測技術,期望能儘早鎖定可疑帳戶,防止詐騙金流持續流竄,共同打擊犯罪。 ( p: z% n" e! a' x5 F" p! y/ B% K, w% E [0 N4 a
這場打詐、防詐研討會,是首次由第一線檢察官主動倡議召開,除了羅秉成,還有法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗、高檢署檢察長張斗輝都親自出席,顯見重視。 4 m* `9 ` s7 o9 ^% ? 1 }0 t5 _; s" ^1 N. K4 Z1 S! z蔡清祥表示,第一線檢察官工作極度辛勞,仍能積極回饋改進方案,因此親自與會聽取意見,積極和各行政部門協調,否則猶如上游國土防治不善,下游司法終究氾濫無解,應該從前端行政手段去強化截斷犯罪。4 h2 o! \* M# v3 [! ~5 A8 W
1 d) m7 Z- t; R1 P2 H現場報告和與談的檢察官多人砲火猛烈,直白指出當前各部會治理的漏洞。台北地檢署林達檢察官痛批人頭帳戶亂象,開戶太過容易,隨便販賣抵債,或辯稱上網申請貸款,找工作被騙走,密碼寫在提款卡背面就遺失,非常輕率,15年來這種大約20萬人被移送,卻還是可以繼續開新帳戶,功能額度不受限,這些都應該列為黑名單,限制個人總持有帳戶只剩一個,否則他們持續提供,只會讓整個詐騙產業更加便利蓬勃。 D4 D2 d* \+ b1 ?. \/ H& D+ ]: P0 `
基隆地檢署劉星汝檢察官呼籲,網銀應當有效且智慧監理,即時管控,設法降低被害人款項遭迅速轉走的風險。新北地檢署檢察長余麗貞更直言,中國信託銀行帳戶已經成為詐騙集團的最愛,移送統計數據顯示,中信銀涉案警示帳戶高達三成以上,遠超過其他家銀行,呼籲銀行應當積極管制。 / M% ]& Z% m, F o # x% f- |6 D x4 x4 ~9 [法務部檢察司林彥均主任檢察官建議,應當針對高風險名單進行開戶限制及功能管制,並提出法制方面的明文化建議。 5 f! i5 p* @+ a: r6 N9 _6 n2 a) t& n3 ~8 X% \( _ B) E
雲林地檢署黃薇潔檢察官揭露,今年1到3月,超過百萬支不明的國內電信漫遊門號被賣到中國,懷疑回流成詐騙集團工具,更引起現場人士驚愕。黃薇潔指出,今年1月到3月中國來台觀光客僅有2萬9千人,但國內五大電信業者提供的中國人士來台漫遊門號,竟然高達100萬5千支,顯然有超過97萬支是不正常用途,當她直接向主管機關國家通訊傳播委員會反映嚴重性,得到的回應都是無法可管。 ! E, o0 |: D7 n( ~( I1 c ' ~6 B5 m: z0 W' H' ^( y# z' E檢方人士指出,警方大量重複移送,且割裂證據和案件,已幾乎癱瘓全國各地檢署,橋頭地檢署楊翊妘檢察官和施家榮檢察官進行專題報告,希望能改變警方移送的管轄方式,讓案件統合偵辦才能有效打擊犯罪。 8 q2 h1 `* `& m B: b' o ! W3 ]; ~ u* P, `5 z( X' m+ I電支帳戶的亂象亦受到重視,基隆地檢署陳照世主任檢察官、新北地檢黃佳彥檢察官進行專題報告均指出,利用假門號驗證冒名申辦的亂象,要求金管會應該責令電支業者全面提升申辦嚴謹度,並且應該限制僅本人名下門號進行驗證等程序,降低冒名申辦的亂象。: T2 r: R$ I& a/ L
1 N P6 C: v% I r9 ~關於第三方支付的亂象,橋頭地檢署鄭子薇檢察官指出,第三方支付平台業沒有資本額門檻,沒有任何開業資格限制,現在已經膨脹到超過一萬多家,平台業者每天可以產生超過數十萬個虛擬帳號,進行代收代付,因為開業簡單,檢方早已查獲多家詐騙集團自己開設的平台公司,但金管會和數位部始終毫無作為。: F8 S U3 @2 D$ G2 X7 e$ a