標題:
[轉貼]
4銀行行員勾結詐團超貸案 金管會3點回應釐清新舊案
[打印本頁]
作者:
gravius
時間:
2023-2-23 05:23
標題:
4銀行行員勾結詐團超貸案 金管會3點回應釐清新舊案
自由時報 2023/02/22 台北地檢署查出華南、彰銀4家銀行銀行疑有內鬼涉配合放款超貸，日前兵分11路搜索多現、離職行員；對此，金管會銀行局今天（22日）回應，華南、彰銀兩家已經在今天向金管會通報重大偶發事件，依法必須在7天內提出改善及說明報告，將進一步「釐清」檢調單位目前調查是「舊案」，或是擴大調查或不同內容的「新案」。
% _, B( `+ R$ j& Y
Y. K- T. \* B! I
去年7月，詐貸集團首腦金姓女子被檢調發現，她利用人頭進行不動產假交易，並向4家銀行詐貸2億元，被判刑3年8個月；之後，檢方擴大追查，發現有多名銀行員疑似內神通外鬼，幫助金姓女子墊高灌水貸款額度，雙方再從中收取回扣，已發動搜索約談，有9人以5萬至20萬元不等交保、1人限制住居請回。
. d! g K- E0 O4 k6 t: S
0 P) J f; Y+ o8 \$ V* {
這一案件也再度震撼金融業界，因為今年1月才發生國內民營銀行的行員涉及勾結詐團，把轉帳額提高2千多萬協助洗錢，如今，又再傳出四家銀行被檢調搜索，金管會恐會加大開罰力道。
3 M6 i. U% _5 P! N7 I( W
. p( [$ l" X0 N/ P9 |+ b
對此，金管會銀行局官員提出3點回應說明，首先，金管會的重點將放在釐清是「舊案」，或是其他不法案件的「新案」；若是舊案，金管會過去已經處理，如果是新案情，將進一步瞭解相關缺失，包括是否違反內稽內控等。
& A8 [& X9 O! k& O3 M. T
" T* m" y1 `' C2 |2 p# r: ]2 ~3 [
以華南銀為例，2016年3月就爆出行員偽造灌水客戶所得收入，當時，金管會已經開罰華南銀行罰鍰3百萬元。至於彰化銀行，發生時間點比華南銀行還早，當時有彰銀員工主動檢舉，銀行高層經過資料比對追查，揪出不法超貸案，不過，因為彰銀是主動察覺，且事後的改善措施符合，並未重罰。
( M6 D( G F$ ]0 W* H. x: H
) z0 J( j4 _1 s3 }4 R; N7 k4 J, D
其次，華南與彰銀今天上午均已向金管會通報「重大偶發」，依規定要7個工作日內，提出說明及改善計畫報告，也就是228連假之後的上班日。
1 W% c" t8 Y7 b# E" E4 R2 m3 f
& W& a- N8 J: M+ b& Z4 d5 u" \4 ]
第三，至於媒體傳出尚有兩家民營銀行，但並未被揭露身分，而這兩家民營至今天晚間為止，也尚未向金管會通報；銀行局強調，將在明天週四進一步瞭解並明。
歡迎光臨 風之國論壇 (http://wind.talkapple.net/)
Powered by Discuz! 6.0.0
